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dự đoán xsmb wap(www.vng.app):全面降准落地 如何利好股、债、楼

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  [ 央行决定于12月5日降低金融机构存款准备金率0.25个百分点,此次降准为全面降准,共计释放长期资金约5000亿元。 ]

   距上次降准实施7个月后,11月25日,央行再次宣布降准。

   央行公告称,决定于12月5日降低金融机构存款准备金率0.25个百分点(不含已执行5%存款准备金率的金融机构)。本次下调后,金融机构加权平均存款准备金率约为7.8%。

   此前,国常会重磅定调:“适时运用降准等货币政策工具,向实体经济合理让利”,释放降准信号。

   综合市场分析来看,此次降准将从多个维度利好市场。疫情频繁扰动、楼市回暖迹象仍不明显、债券市场波动加大、银行体系净息差压力仍然较大,多重因素叠加,成为此次降准的直接原因。

   共释放长期资金约5000亿

   此次降准为全面降准,共计释放长期资金约5000亿元。

   央行有关负责人答记者问称,此次降准为全面降准,除已执行5%存款准备金率的部分法人金融机构外,对其他金融机构普遍下调存款准备金率0.25个百分点。对没有跨省经营的城商行和存款准备金率高于5%的农商行,在下调存款准备金率0.25个百分点的基础上,再额外多降0.25个百分点,有利于加大对小微企业和“三农”的支持力度。

   该负责人表示,此次降准一是保持流动性合理充裕,保持货币信贷总量合理增长,落实稳经济一揽子政策措施,加大对实体经济的支持力度,支持经济质的有效提升和量的合理增长。二是优化金融机构资金结构,增加金融机构长期稳定资金来源,增强金融机构资金配置能力,支持受疫情严重影响行业和中小微企业。三是降低金融机构资金成本每年约56亿元,通过金融机构传导可促进降低实体经济综合融资成本。

   植信投资研究院高级研究员王运金认为,当前银行体系净息差压力仍然较大,需要着力降低资金成本,支持商业银行下调贷款市场利率,加大对实体经济的支持力度。目前主要发达国家仍处在加息周期,且会持续一段时间,我国通过下调政策利率推动市场利率下行的空间较小且有风险,降准是一项较为合适的政策工具选择,负面效应很小,可以实现较为显著的政策效果。

   东方金诚首席宏观分析师王青表示,降准释放了宏观政策向稳增长方向加力的信号,有助于提振市场信心,对冲近期疫情升温对经济运行的扰动,助力今年底明年初稳增长保就业。同时,当前国内物价形势温和,加之监管层汇市调控工具丰富,人民币有能力保持较强韧性,这意味着国内货币政策有条件“以我为主”。

   多维度利好市场

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   市场分析认为,此次降准将营造适宜的流动性环境,从多个维度利好市场。

   对股市来说,光大银行(601818)金融市场部宏观研究员周茂华对第一财经表示,从目前内外环境看,国内经济主要矛盾是有效需求不足,中小微企业、基建项目、房地产等服务业行业融资获得更大支持,有助于提振市场信心,激发微观主体活力,促进经济加快恢复;市场流动性将保持合理充裕,加之股市估值整体低洼,整体利好市场风险偏好。

   债券市场方面,11月以来,债市迎来宽幅调整,悲观预期冲击下理财“赎回潮”发生,资本市场震动较大。

   “尽管本轮债市调整主要来自基本面、政策面、资金面的利空合力,但流动性趋紧是主要诱因。”中信证券(600030)首席经济学家明明认为,央行释放宽货币信号维护市场稳定,以此缓解赎回潮下的悲观预期。

   明明分析,当下债市调整尚未完全结束,降准可阻断“赎回潮”形成“悲观预期―赎回理财―市场走弱―预期更加悲观”的恶性循环。降准既是用于补充流动性水位,也是促进债市预期稳定的手段,对冲散点疫情对经济的影响,“为巩固经济回稳向上态势、做好年末经济工作提供适宜的流动性环境”。

   对房地产市场来说,易居研究院智库中心研究总监严跃进认为,降准政策对于流动性改善有非常积极的作用,在房地产领域,商业银行“第一支箭”要更好服务优质房企,自然需要增强信贷底气。降准对于银行发挥主动性,在房地产开发、销售、保交楼、发债等领域给予支持,都具有积极作用,有助改善房企经营基本面。

   5年期LPR下调概率上升

   降准落地后,市场也在关注降息的可能性有多大。

   对此,专家观点倾向于认为,近期疫情升温会对四季度经济运行形成扰动,短期内下调政策利率的可能性较小。但本次降准落地后,12月5年期LPR(贷款市场报价利率)下调的概率大幅度上升。

   “由于降息仍受到美国货币政策的掣肘,降准成为更可行的政策工具。”中国民生银行(600016)首席经济学家温彬称。

   “12月,即便MLF(中期借贷便利)利率保持稳定,5年期LPR下调几乎已成定局。可以看到,2021年12月和2022年4月降准后,LPR都在MLF利率保持稳定的背景下实施了下调。”王青说,主要原因在于,近期楼市持续处于低迷状态,“金九银十”成色不足,部分头部房企信用风险持续暴露。着眼于四季度及明年初稳增长、控风险,当前通过下调房贷利率推动楼市企稳回暖的必要性和迫切性增加。

   王青判断,12月5年期LPR单独下调15个基点(0.15个百分点)的可能性更大。11月以来,针对楼市供给端的政策持续发力,下调5年期LPR主要指向需求端。

   11月以来,以金融支持房地产16条措施和《关于商业银行出具保函置换预售监管资金有关工作的通知》为代表,政策面稳楼市力度正在持续加码。

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